Een financieel plan

Het leven verandert voortdurend. Jouw financiële wensen en verplichtingen veranderen hierin mee. Juist daarom is een goed doordacht financieel plan onmisbaar. Het helpt je om ambities en doelen te realiseren, met oog voor belastingvoordelen. Het efficiënt overdragen van jouw vermogen aan de volgende generatie met minimale belastingdruk, estate planning genoemd, is daar een belangrijke onderdeel van.

Grip op geldzaken

Met financiële planning krijg je overzicht en inzicht in je huidige situatie én in je financiële toekomst. Je zet je inkomen, uitgaven en vermogen op een rij en houdt daarbij rekening met persoonlijke factoren zoals een huwelijk, verwachte erfenissen en opgebouwde sociale zekerheidsrechten. Door alles op een duidelijke tijdlijn te plaatsen, ontstaat er een persoonlijk financieel plan.

Elk financieel plan is een momentopname. Daarom is het belangrijk om verschillende scenario’s te bekijken en rekening te houden met mogelijke veranderingen of tegenvallers. Zo krijg je inzicht in risico’s, zie je wat er al goed geregeld is en waar je eventueel nog moet bijsturen.

Deskundige partner

Het opstellen van een financieel plan vraagt om vakkennis. Bij Schaap & Van Dijk werk je samen met gecertificeerde financieel planners die zijn aangesloten bij de FFP (Federatie Financieel Planners). Dit biedt je de zekerheid van deskundig en onafhankelijk advies, zodat je met vertrouwen jouw financiële toekomst tegemoet kunt.

“Met financiële planning krijg je overzicht en inzicht in je huidige situatie én in je financiële toekomst.”

Op zoek naar een financiële partner?

Wil je meer inzicht in je financiële toekomst? En ben je benieuwd waar jij en je dierbaren later op kunnen rekenen? Neem contact met ons op.